【積立シミュレーション】オルカン・S&P500・NASDAQ100・FANG+の将来リターンを比較！

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はじめに

想定リターンの根拠（信託報酬控除後）

シミュレーションでは、各インデックスの過去リターン（配当込み）から信託報酬を差し引いた数値を使用します。過度な保守的調整は行っていません。

インデックス	想定リターン（年率）	根拠・補足
オール・カントリー（全世界株式）	7.94%	MSCI ACWI （1990～2020年：年約8%） 信託報酬0.05775%。 為替・新興国リスクあり。
S&P500（米国株式）	9.42%	S&P500 （1980～2020年：約9.5%） 信託報酬0.0814%。 米国経済の成長を反映。
NASDAQ100	10.80%	NASDAQ100 （2000～2020年：約11%） 信託報酬0.2035%。 テクノロジー主導、高ボラティリティ。
FANG+	14.22%	NYSE FANG+ （2010～2020年：約15%） 信託報酬0.7755%。 超成長株集中型、リスク大。

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シミュレーション：積立金額ごとのリターン予測

毎月の積立額を1万・3万・5万円とした場合の、10年・20年後の運用成績を複利計算で比較します。

前提条件

• 積立方法：毎月定額積立（NISAつみたて枠）
• 年間非課税投資額：最大120万円
• 計算方法：元本＋運用益を再投資（複利）
• 想定リターン：前項の年率（信託報酬控除後）
• ※実際の運用成績は将来の市場動向により変動します。

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✅ 毎月1万円（年間12万円）の場合

投資信託	10年後（元本120万円）	20年後（元本240万円）
オール・カントリー	約177万円（+57万円）	約560万円（+320万円）
S&P500	約187万円（+67万円）	約669万円（+429万円）
NASDAQ100	約197万円（+77万円）	約796万円（+556万円）
FANG+	約226万円（+106万円）	約1,135万円（+895万円）

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✅ 毎月3万円（年間36万円）の場合

投資信託	10年後（元本360万円）	20年後（元本720万円）
オール・カントリー	約531万円（+171万円）	約1,680万円（+960万円）
S&P500	約561万円（+201万円）	約2,007万円（+1,287万円）
NASDAQ100	約591万円（+231万円）	約2,388万円（+1,668万円）
FANG+	約678万円（+318万円）	約3,405万円（+2,685万円）

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✅ 毎月5万円（年間60万円）の場合

投資信託	10年後（元本600万円）	20年後（元本1,200万円）
オール・カントリー	約885万円（+285万円）	約2,800万円（+1,600万円）
S&P500	約935万円（+335万円）	約3,345万円（+2,145万円）
NASDAQ100	約985万円（+385万円）	約3,980万円（+2,780万円）
FANG+	約1,130万円（+530万円）	約5,675万円（+4,475万円）

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🔻 最大下落率（ドローダウン）

インデックス	最大下落率（概算）	下落時期	補足説明
オール・カントリー	約▲30〜35%	コロナショック（2020年）など	新興国含む全世界分散で比較的安定
S&P500	約▲56.8%	リーマンショック（2007～2009年）	米国主軸、金融危機で大幅下落
NASDAQ100	約▲82.9%	ITバブル崩壊（2000～2002年）	ハイテク比率が高く暴落リスク大
FANG+	約▲60〜70%（推定）	コロナ後〜2022年金利上昇局面など	短期データのみ・高ボラ銘柄集中

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📌 解説補足

• FANG+のドローダウンは明確な長期実績がないため推定値です（代表銘柄：テスラ、メタ、アマゾンなどが2021～2022年に50%以上下落）。
• NASDAQ100はIT系に偏っているため、好調時は強いですが暴落時は非常に脆弱です。
• S&P500は幅広い業種に分散されていますが、リーマン時は深刻な下落を経験。
• オール・カントリーは全世界分散のため、暴落時も比較的下落が緩やかです。

終わりに